Топ-інвестиції в криптовалюту в 2025 році: Bitcoin, ШІ-проєкти, токенізовані активи
)
Провідні представники криптоіндустрії розказали Cointelegraph про ключові тенденції 2025 року - від найбезпечніших криптоінвестицій до більш спекулятивних ставок.
Від історичного злету Bitcoin до $100 000 до народження криптопроєктів, керованих штучним інтелектом, і токенізованих реальних активів (RWA) - 2024 рік змінив ситуацію у сфері криптоінвестицій.
Безпечна ставка: Bitcoin
Не дивно, що перша криптовалюта у світі, Bitcoin, вважається найменш ризикованою інвестицією в криптоіндустрії завдяки притаманній їй децентралізації, надійній безпеці та зростаючому інституційному впровадженню.
Завдяки чіткій монетарній політиці та характерній децентралізації, Bitcoin все активніше розглядається як інструмент хеджування від знецінення грошової одиниці.
Все більше організацій визнають Біткоін як інструмент хеджування від інфляції, частково завдяки американським біржовим фондам, що торгують біткоінами на спотовому ринку (ETF). За даними Cointelegraph, на кінець другого кварталу 2024 року інституційні інвестори володіли 27% біткоін-біржовими фондами.
За інформацією BlackRock, у 2024 році Біткоін приніс власникам вражаючі 110% прибутку від інвестицій, випередивши більшість основних ринкових категорій активів, включаючи акції Китаю, які зросли на 29%, та акції США - на 21,7%.
Аналітики сподіваються на покращення макроекономічних умов та створення більш сприятливого для криптовалют законодавства на чолі адміністрації новообраного президента Дональда Трампа.
На переконання деяких аналітиків, вартість Біткоіна може сягнути $160 000 у 2025 році, збільшившись на 72% порівняно з поточною ціною, за даними звіту агентства « Matrixport».
За інформацією співзасновника Blockstream і автора Hashcash Адама Бека, BTC може сягнути $1 млн, якщо адміністрація Трампа підтримає створення стратегічного резерву Біткоінів.
Проте, інвестори мають враховувати потенційну корекцію в першій половині 2025 року. Виходячи з взаємозалежності Біткоіна з індексом ліквідності, BTC може досягти «локального максимуму» в 110 000 доларів у січні, а потім тимчасово відкотитися до 70 000 доларів.
Спекулятивні інвестиції: AI-криптопроєкти
В той час як Bitcoin зберігає статус найбезпечнішої криптовалюти, деякі трейдери шукають більш ризиковані інвестиційні можливості, які мають більший потенціал зростання, як, наприклад, нові криптовалюти зі штучним інтелектом (AI).
За інформацією Елвіна Кана, головного операційного директора Bitget Wallet, поточна корекція Біткоіна нижче $100 000 сприяє зростанню інтересу до криптовалютних проєктів зі штучним інтелектом, таких як AI-платформа ai16z і децентралізований торговий протокол Hyperliquid.
Як ai16z, так і Hyperliquid « налаштовані на зростання в 2025 році», - пояснив Кан в інтерв'ю Cointelegraph:
«Нові тенденції, такі як інвестиції, керовані штучним інтелектом, децентралізовані агенти штучного інтелекту і токенізовані активи, підкреслюють технологічні зрушення, хоча і пов'язані з додатковим ризиком».
За даними VanEck, за п'ять тижнів, що передували червню 2024 року, агенти штучного інтелекту на блокчейні згенерували сукупний дохід у розмірі 8,7 мільйона доларів США.
Індустрія перевищила 1 мільйон ШІ-агентів на базі блокчейну 12 червня 2024 року.
Алгоритми ШІ на блокчейні можуть генерувати рішення на основі даних, автоматизувати процеси та підвищити ефективність децентралізованих фінансових систем, розповів Cointelegraph Едвін Мата (Edwin Mata), співзасновник і генеральний директор компанії Brickken:
«Проєкти, що застосовують штучний інтелект для оптимізації фінансових операцій, аналізу онлайн даних або створення нових моделей у сфері монетизації, швидше за все, будуть набирати обертів. Навіть такі нові сфери, як децентралізована ідентифікація, ігрові та інноваційні інфраструктурні рішення, можуть демонструвати циклічне зростання в залежності від настроїв на ринку».
Взаємодія блокчейну та ШІ розглядається як трансформаційна технологічна парадигма через їхню взаємодоповнюваність. У той час як ШІ залежить від надійних наборів даних, блокчейн може забезпечити прозорість і достовірність джерела даних для алгоритмів ШІ.
Запуск блокчейн-інфраструктури: RWA
Дедалі активніше учасники ринку вказують на потенціал зростання сектору токенізації реальних активів (RWA).
Тобто, токенізація RWA - це фінансові та інші матеріальні активи, зареєстровані в незмінному реєстрі блокчейну, що підвищує доступність для інвесторів і розширює можливості для торгівлі цими активами.
Індустрія RWA може стати наступним ключовим наративом у криптопросторі у 2025 році, пише Мата з Brickken:
«Токенізація реальних активів трансформує класичні ринки, дозволяючи оцифровувати такі активи, як нерухомість, боргові зобов'язання та капітал, і торгувати ними на блокчейні. Ця еволюція забезпечує більшу прозорість, ефективність і доступність інвестицій, які історично були неліквідними і обмеженими для певного кола користувачів».
Зростання сектору продемонстрував токенізований інвестиційний фонд казначейства BlackRock, який у липні 2024 року перевищив ринкову капіталізацію в 500 мільйонів доларів, ставши першим подібним фондом, що досягнув цієї позначки.
Згідно з прогнозами найбільших фінансових установ та бізнес-консалтингових компаній сектор RWA може зрости більш ніж у 50 разів до 2030 року.
Більшість компаній прогнозують, що сектор RWA може досягти розміру ринку від 4 до 30 трильйонів доларів США.
Якщо сектор досягне показника за прогнозом близько 10 трильйонів доларів, це означатиме більш ніж 54-кратне зростання від його поточної вартості.
Токенізація набирає все більшої популярності за рахунок подолання неефективності традиційних фінансових ринків. Токенізовані фінансові продукти можуть запропонувати інвесторам більшу доступність завдяки фракціонованому володінню, покращеній ліквідності та цілодобовій торгівлі.
Прогноз на 2025 рік
Призначення нової адміністрації Трампа сприймається як чистий позитив для криптоіндустрії, частково завдяки вибору Пола Аткінса на посаду голови Комісії з цінних паперів і бірж США (SEC).
Більш сприятлива економічна політика в США, а також орієнтований на інновації керівник SEC зміцнили очікування аналітиків щодо ще одного року зростання крипторинку в цілому, а не лише Bitcoin.
Все більше інвесторів також очікують на піднесення альткоінів, що підкріплюється прогнозами ВанЕка про досягнення вершини циклу для Ефіру на рівні понад $6,000 у 2025 році, що може залучити більше прибутків від Bitcoin у сектор дрібніших криптовалют.