Як скамилися великі криптобіржі: топ-6 найбільших і найгучніших шахрайств в історії криптовалютних бірж
)
Криптовалютні біржі визнані одним з найпопулярніших і найбезпечніших типів платформ для роботи з цифровими монетами — вони зручні, надійні та вигідні. Однак, як показує досвід, далеко не всім з них вдається зберегти свою репутацію. Історія знає вже кілька скандалів, які сколихнули всю криптоіндустрію. Сьогодні ми розказуємо про найбільші та найгучніші шахрайства й афери в історії криптобірж усіх часів.
1. OneCoin
Рік заснування: 2014
Країна реєстрації: Болгарія
Рік краху: 2017
Причина краху: шахрайство, фінансова піраміда
Сума шахрайства: $25 млрд
Це, вочевидь, найбільша криптоафера, яку зазнала галузь за всю історію. Отже, що таке OneCoin і що саме сталося?
Альткоїн був заснований у 2014 році Ружею Ігнатовою, докторкою філософії з міжнародного приватного права, та її чоловіком Даніелем Дабеком. OneCoin, що рекламувалася як криптовалюта компаніями з офісами в Болгарії під назвою OneCoin Ltd, зареєстрованою в Дубаї, і OneLife Network Ltd, зареєстрованою в Белізі, виявилася схемою Понці.
Засновники шахрайського проєкту продавали навчальні пакети про фінансову освіту, які дозволяли власникам майнити OneCoin. Вартість пакетів варіювалася від $100 до $100 000 з різними рівнями членства, що дозволяло покупцям купувати навіть більшу кількість токенів. У 2017 році влада закрила аферу, її лідери були заарештовані, а засновниця зникла. Ми не знаємо, де Ружа Ігнатова — жива вона чи мертва. Афера забрала приблизно 25 мільярдів доларів.
Сьогодні Ружа Ігнатова є найрозшукуванішою жінкою у світі — спочатку за інформацію про неї пропонували $100 000, а тепер чиновники ФБР встановили гонорар у $5 000 000 за зниклу шахрайку.
2. Thodex
Рік заснування: 2017
Країна реєстрації: Туреччина
Рік краху: 2021
Причина краху: шахрайство, втеча засновника з грошима користувачів
Сума шахрайства: $2 млрд
Колись Thodex вважалася надійною біржею, але ця платформа виявилася масовим шахрайством. Одного дня 400 000 користувачів найбільшої криптовалютної біржі Туреччини зайшли у свої криптододатки та не знайшли там абсолютно нічого. В одну ніч у квітні 2021 року криптовалютна біржа просто зникла, забравши з собою 2 мільярди доларів коштів інвесторів.
Засновником і генеральним директором Thodex був Фарук Фатіх Озер — саме він раптово закрив біржу та втік з Туреччини з грошима клієнтів. Спочатку користувачів було сповіщено про надзвичайний «6-годинний період технічного обслуговування», і після пʼятиденної паузи платформа зупинилася.
Хоча протягом наступних місяців після втечі засновника біржі було здійснено понад 60 арештів, до минулого року його не могли зловити. Але після багатьох років ухиляння від арешту Озера все ж таки заарештували в Албанії у 2024 році. У 2025 році його засудили до неймовірних 11 196 років ув’язнення — чудове нагадування про неминучі та жорсткі наслідки фінансових шахрайств.
3. BitConnect
Рік заснування: 2016
Країна реєстрації: Велика Британія
Рік краху: 2018
Причина краху: шахрайство, схема Понці
Сума шахрайства: $4 млрд
У 2017 році платформа для криптоінвестицій BitConnect викликала справжній ажіотаж у криптоспільноті — вона рекламувалася як високоприбуткова інвестиційна програма, яка обіцяла прибуток до 40% на місяць.
Засновники проєкту стверджували, що інвестори можуть отримати величезні прибутки, позичаючи Bitcoin в обмін на нативний токен BCC. BitConnect обіцяв гарантований прибуток за допомогою торгового бота, який нібито здійснював прибуткові операції на ринку. На піку токен BCC досяг ціни в $463, що привернуло тисячі вкладників. Користувачі інвестували мільйони доларів, завдяки чому Bitconnect потрапила в топ-20 криптовалют за ринковою капіталізацією.
Однак у січні 2018 року все різко змінилося. Платформа закрила свою програму кредитування, а токен BCC швидко впав, втративши 90% своєї вартості майже за одну ніч і зазнавши краху. Сайт BitConnect було закрито, а вкладники залишилися абсолютно з нічим.
Так, виявилося, що BitConnect була класичною багаторівневою маркетинговою схемою Понці, залучаючи інвесторів заявами про неперевершений торговий алгоритм, якого навіть ніколи не існувало, та використовуючи гроші нових вкладників для виплати доходів попереднім.
4. Mt. Gox
Рік заснування: 2010
Країна реєстрації: Японія
Рік краху: 2014
Причина краху: хакерські атаки, втрата грошей через проблеми з безпекою, фінансові махінації
Сума шахрайства: $450 млн
Криптовалютна біржа Mt. Gox працювала з 2010 по 2014 рік — колись на неї припадало понад 70% усіх Біткоїн-транзакцій. Популярність платформи у криптопросторі зробила її привабливою мішенню для хакерів, і Mt. Gox кілька разів стикалася з проблемами безпеки протягом своєї діяльності. У 2011 році хакери використовували вкрадені облікові дані для переказу Біткоїнів. Того ж року недоліки в мережевих протоколах призвели до «втрати» кількох тисяч Біткоїнів.
Біржа зазнала фатального удару в лютому 2014 року — спочатку платформа призупинила виведення коштів після того, як заявила, що виявила підозрілу активність у своїх цифрових гаманцях. Компанія виявила, що «втратила» сотні тисяч Біткоїнів. Повідомлення про кількість втрачених монет коливаються від 650 000 до 850 000.
Хоча пізніше вдалося знайти 200 000 Біткоїнів, зникла криптовалюта глибоко дестабілізувала ринок. Вартість монет оцінювалася в сотні мільйонів, що підштовхнуло Mt. Gox до банкрутства. Компанія подала заяву про банкрутство, й у квітні 2014 року її було ліквідовано. Були припущення, що за пограбуванням стоять російські хакери.
5. QuadrigaCX
Рік заснування: 2013
Країна реєстрації: Канада
Рік краху: 2019
Причина краху: смерть засновника, втрата доступу до грошей користувачів, підозри у фінансових махінаціях
Сума шахрайства: $215 млн
Quadriga була провідною та надійною платформою обміну криптовалютами в Канаді. Але згодом з’ясувалося, що біржа від початку була шахрайським проєктом, а її засновники були досвідченими шахраями.
Так, засновник, Джеральд Коттен, був єдиним, хто мав доступ до приватних ключів, що зберігали криптовалюту користувачів на 250 мільйонів канадських доларів. Але у 2019 році він підозріло загинув під час поїздки до Індії зі своєю новою нареченою Дженніфер Робертсон. У суді Робертсон засвідчила, що ноутбук Коттен був зашифрований, їй ніколи не давали пароль або ключ відновлення, і Коттен був єдиною людиною, хто мав доступ до системи холодного зберігання QuadrigaCX.
Однак більшість людей не вірять, що він помер, і вважають, що його смерть просто інсценували, щоб обдурити клієнтів за допомогою шахрайства, тоді як інші вважають, що смерть Коттена викрила схему Понці. У грудні 2019 року призначена судом юридична фірма, яка представляє інтереси колишніх користувачів біржі, надіслала лист з проханням ексгумувати тіло Коттена, щоб підтвердити його особу та перевірити причину смерті. А у червні 2020 року Комісія з цінних паперів Онтаріо офіційно дійшла висновку, що Quadriga справді була шахрайством і схемою Понці.
6. FTX
Рік заснування: 2019
Країна реєстрації: Багамські острови
Рік краху: 2022
Причина краху: шахрайство, використання коштів клієнтів для власних інвестицій, банкрутство
Сума шахрайства: $8 млрд
Банкрутство FTX, однієї з найбільших криптовалютних бірж, почалося в листопаді 2022 року. Крах FTX, викликаний сплеском зняття коштів клієнтами, який виявив дірку в 8 мільярдів доларів на рахунках FTX, став поштовхом для її банкрутства. До свого краху FTX була третьою за величиною криптовалютною біржею за обсягом і мала понад мільйон користувачів з різних країн світу.
Причина, через яку платформа стала неплатоспроможною, полягала в тому, що її засновники використовували кошти клієнтів для ризикованих інвестицій і власних цілей. Біржа оголосила про банкрутство у листопаді 2022 року, і розслідування виявило масштабні фінансові махінації.
Крах FTX мав великий вплив на криптовалютні ринки — його порівнювали зі скандалом Enron та інвестиційним скандалом Медоффа, а федеральні прокурори описали цю подію як «одне з найбільших фінансових шахрайств в історії Америки».
Падіння FTX призвело до хвильового ефекту на ринках криптовалюти: ціна Біткоїна впала до найнижчого рівня за два роки. Наприкінці 2022 року та на початку 2023 року ключові керівники FTX визнали себе винними в обмані клієнтів FTX і пов’язаних звинуваченнях.