Топ-инвестиции в криптовалюту в 2025 году: Bitcoin, ИИ-проекты, токенизированные активы
)
Ведущие представители криптоиндустрии рассказали Cointelegraph о ключевых тенденциях 2025 года - от самых безопасных криптоинвестиций до более спекулятивных ставок.
От исторического взлета Bitcoin до $100 000 до рождения криптопроектов, управляемых искусственным интеллектом, и токенизированных реальных активов (RWA) - 2024 год изменил ситуацию в сфере криптоинвестиций.
Безопасная ставка: Bitcoin
Неудивительно, что первая криптовалюта в мире, Bitcoin, считается наименее рискованной инвестицией в криптоиндустрии благодаря присущей ей децентрализации, надежной безопасности и растущему институциональному внедрению.
Благодаря четкой монетарной политике и характерной децентрализации, Bitcoin все активнее рассматривается как инструмент хеджирования от обесценивания денежной единицы.
Все больше организаций признают Биткоин как инструмент хеджирования от инфляции, частично благодаря американским биржевым фондам, торгующим биткоинами на спотовом рынке (ETF). По данным Cointelegraph, на конец второго квартала 2024 года институциональные инвесторы владели 27% биткоин-биржевыми фондами.
По информации BlackRock, в 2024 году Биткоин принес владельцам впечатляющие 110% прибыли от инвестиций, опередив большинство основных рыночных категорий активов, включая акции Китая, которые выросли на 29%, и акции США - на 21,7%.
Аналитики надеются на улучшение макроэкономических условий и создание более благоприятного для криптовалют законодательства во главе администрации новоизбранного президента Дональда Трампа.
По мнению некоторых аналитиков, стоимость Биткоина может достичь $160 000 в 2025 году, увеличившись на 72% по сравнению с текущей ценой, по данным отчета агентства «Matrixport».
По информации соучредителя Blockstream и автора Hashcash Адама Бека, BTC может достичь $1 млн, если администрация Трампа поддержит создание стратегического резерва Биткоинов.
Тем не менее, инвесторы должны учитывать потенциальную коррекцию в первой половине 2025 года. Исходя из взаимозависимости Биткоина с индексом ликвидности, BTC может достичь «локального максимума» в 110 000 долларов в январе, а затем временно откатиться до 70 000 долларов.
Спекулятивные инвестиции: AI-криптопроекты
В то время как Bitcoin сохраняет статус самой безопасной криптовалюты, некоторые трейдеры ищут более рискованные инвестиционные возможности, которые имеют больший потенциал роста, как, например, новые криптовалюты с искусственным интеллектом (AI).
По информации Элвина Кана, главного операционного директора Bitget Wallet, текущая коррекция Биткоина ниже $100 000 способствует росту интереса к криптовалютным проектам с искусственным интеллектом, таким как AI-платформа ai16z и децентрализованный торговый протокол Hyperliquid.
Как ai16z, так и Hyperliquid «настроены на рост в 2025 году», - пояснил Кан в интервью Cointelegraph:
«Новые тенденции, такие как инвестиции, управляемые искусственным интеллектом, децентрализованные агенты искусственного интеллекта и токенизированные активы, подчеркивают технологические сдвиги, хотя и связаны с дополнительным риском».
По данным VanEck, за пять недель, предшествовавших июню 2024 года, агенты искусственного интеллекта на блокчейне сгенерировали совокупный доход в размере 8,7 миллиона долларов США.
Индустрия превысила 1 миллион ИИ-агентов на базе блокчейна 12 июня 2024 года.
Алгоритмы ИИ на блокчейне могут генерировать решения на основе данных, автоматизировать процессы и повысить эффективность децентрализованных финансовых систем, рассказал Cointelegraph Эдвин Мата (Edwin Mata), соучредитель и генеральный директор компании Brickken:
«Проекты, применяющие искусственный интеллект для оптимизации финансовых операций, анализа онлайн данных или создания новых моделей в сфере монетизации, скорее всего, будут набирать обороты. Даже такие новые сферы, как децентрализованная идентификация, игровые и инновационные инфраструктурные решения, могут демонстрировать циклический рост в зависимости от настроений на рынке».
Взаимодействие блокчейна и ИИ рассматривается как трансформационная технологическая парадигма из-за их взаимодополняемости. В то время как ИИ зависит от надежных наборов данных, блокчейн может обеспечить прозрачность и достоверность источника данных для алгоритмов ИИ.
Запуск блокчейн-инфраструктуры: RWA
Всё активнее участники рынка указывают на потенциал роста сектора токенизации реальных активов (RWA).
То есть, токенизация RWA - это финансовые и другие материальные активы, зарегистрированные в неизменном реестре блокчейна, что повышает доступность для инвесторов и расширяет возможности для торговли этими активами.
Индустрия RWA может стать следующим ключевым нарративом в криптопространстве в 2025 году, пишет Мата из Brickken:
«Токенизация реальных активов трансформирует классические рынки, позволяя оцифровывать такие активы, как недвижимость, долговые обязательства и капитал, и торговать ими на блокчейне. Эта эволюция обеспечивает большую прозрачность, эффективность и доступность инвестиций, которые исторически были неликвидными и ограниченными для определенного круга пользователей».
Рост сектора продемонстрировал токенизированный инвестиционный фонд казначейства BlackRock, который в июле 2024 года превысил рыночную капитализацию в 500 миллионов долларов, став первым подобным фондом, достигшим этой отметки.
Согласно прогнозам крупнейших финансовых учреждений и бизнес-консалтинговых компаний сектор RWA может вырасти более чем в 50 раз к 2030 году.
Большинство компаний прогнозируют, что сектор RWA может достичь размера рынка от 4 до 30 триллионов долларов США.
Если сектор достигнет показателя по прогнозу около 10 триллионов долларов, это будет означать более чем 54-кратный рост от его текущей стоимости.
Токенизация набирает все большую популярность за счет преодоления неэффективности традиционных финансовых рынков. Токенизированные финансовые продукты могут предложить инвесторам большую доступность благодаря фракционированному владению, улучшенной ликвидности и круглосуточной торговле.
Прогноз на 2025 год
Назначение новой администрации Трампа воспринимается как явный положительный момент для криптоиндустрии, частично благодаря выбору Пола Аткинса на должность председателя Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC).
Более благоприятная экономическая политика в США, а также ориентированный на инновации руководитель SEC укрепили ожидания аналитиков относительно еще одного года роста крипторынка в целом, а не только Bitcoin.
Все больше инвесторов также ожидают подъема альткоинов, что подкрепляется прогнозами ВанЕка о достижении вершины цикла для Эфира на уровне более $6,000 в 2025 году, что может привлечь больше прибыли от Bitcoin в сектор более мелких криптовалют.