Как скамились большие криптобиржи: топ-6 самых крупных и громких мошенничеств в истории криптовалютных бирж
)
Криптовалютные биржи признаны одним из самых популярных и безопасных типов платформ для работы с цифровыми монетами — они удобны, надежны и выгодны. Однако, как показывает опыт, далеко не всем удается сохранить свою репутацию. История знает уже несколько скандалов, всколыхнувших всю криптоиндустрию. Сегодня мы рассказываем о самых больших и громких мошенничествах и аферах в истории криптобирж всех времен.
1. OneCoin
Год основания: 2014
Страна регистрации: Болгария
Год краха: 2017
Причина краха: мошенничество, финансовая пирамида
Сумма мошенничества: $25 млрд
Это, очевидно, самая большая криптоафера, которую испытала отрасль за всю историю. Итак, что такое OneCoin и что произошло?
Альтокоин был основан в 2014 году Ружей Игнатовой, доктором философии по международному частному праву, и ее мужем Даниэлем Дабеком. OneCoin, рекламировавшаяся как криптовалюта компаниями с офисами в Болгарии под названием OneCoin Ltd, зарегистрированной в Дубае, и OneLife Network Ltd, зарегистрированной в Белизе, оказалась схемой Понци.
Учредители мошеннического проекта продавали учебные пакеты о финансовом образовании, позволявшие владельцам майнить OneCoin. Стоимость пакетов варьировалась от $100 до $100 000 с разными уровнями членства, что позволяло покупателям покупать даже большее количество токенов. В 2017 году власти закрыли аферу, ее лидеры были арестованы, а основательница исчезла. Мы не знаем, где Ружа Игнатова — жива она или мертва. Афера забрала около 25 миллиардов долларов.
Сегодня Ружа Игнатова является самой разыскиваемой женщиной в мире — сначала за информацию о ней предлагали $100 000, а теперь чиновники ФБР установили гонорар в $5 000 000 за пропавшую мошенницу.
2. Thodex
Год основания: 2017
Страна регистрации: Турция
Год краха: 2021
Причина краха: мошенничество, бегство основателя с деньгами пользователей
Сумма мошенничества: $2 млрд
Когда-то Thodex считалась надежной биржей, но эта платформа оказалась массовым мошенничеством. Однажды 400 000 пользователей крупнейшей криптовалютной биржи Турции зашли в свои криптоприложения и не нашли там ничего. В одну ночь в апреле 2021 года криптовалютная биржа просто исчезла, забрав с собой 2 миллиарда долларов средств инвесторов.
Основателем и генеральным директором Thodex был Фарук Фатих Озер — именно он внезапно закрыл биржу и скрылся из Турции с деньгами клиентов. Первоначально пользователей было уведомлено о чрезвычайном «6-часовом периоде технического обслуживания», и после пятидневной паузы платформа остановилась.
Хотя в течение следующих месяцев после побега основателя биржи было совершено более 60 арестов, до прошлого года его не могли поймать. Но после многих лет уклонения от ареста Озера все же арестовали в Албании в 2024 году. В 2025 году его приговорили к невероятным 11 196 годам тюрьмы — прекрасное напоминание о неизбежных и жестких последствиях финансовых мошенничеств.
3. BitConnect
Год основания: 2016
Страна регистрации: Великобритания
Год краха: 2018
Причина краха: мошенничество, схема Понци
Сумма мошенничества: $4 млрд
В 2017 году платформа для криптоинвестиций BitConnect вызвала настоящий ажиотаж в криптосообществе — она рекламировалась как высокодоходная инвестиционная программа, обещавшая прибыль до 40% в месяц.
Основатели проекта утверждали, что инвесторы могут получить огромные доходы, ссужая Bitcoin в обмен на нативный токен BCC. BitConnect обещал гарантированную прибыль с помощью торгового бота, якобы осуществлявшего прибыльные операции на рынке. На пике токен BCC достиг цены в $463, что привлекло тысячи вкладчиков. Пользователи инвестировали миллионы долларов, благодаря чему Bitconnect попала в топ-20 криптовалют по рыночной капитализации.
Однако в январе 2018 все резко изменилось. Платформа закрыла свою программу кредитования, а токен BCC быстро упал, потеряв 90% своей стоимости почти за одну ночь и потерпев крах. Сайт BitConnect был закрыт, а вкладчики остались совершенно с ничем.
Так, оказалось, что BitConnect была классической многоуровневой маркетинговой схемой Понци, привлекая инвесторов заявлениями о непревзойденном торговом алгоритме, которого даже никогда не существовало, и используя деньги новых вкладчиков для выплаты доходов предыдущим.
4. Mt. Gox
Год основания: 2010
Страна регистрации: Япония
Год краха: 2014
Причина краха: хакерские атаки, потеря денег из-за проблем с безопасностью, финансовые махинации
Сумма мошенничества: $450 млн
Криптовалютная биржа Mt. Gox работала с 2010 по 2014 год — когда-то на нее приходилось более 70% всех Биткоин-транзакций. Популярность платформы в криптопространстве сделала ее привлекательной мишенью для хакеров и Mt. Gox несколько раз сталкивалась с проблемами безопасности во время своей деятельности. В 2011 году хакеры использовали украденные учетные данные для перевода Биткоинов. В том же году недостатки в сетевых протоколах привели к «потере» нескольких тысяч Биткоинов.
Биржа потерпела роковой удар в феврале 2014 года — сначала платформа приостановила вывод средств после того, как заявила, что установила подозрительную активность в своих цифровых кошельках. Компания обнаружила, что «потеряла» сотни тысяч Биткоинов. Сообщения о количестве потерянных монет колеблются от 650 000 до 850 000.
Хотя позже удалось найти 200 000 биткоинов, исчезнувшая криптовалюта глубоко дестабилизировала рынок. Стоимость монет оценивалась в сотни миллионов, что подтолкнуло Mt. Gox к банкротству. Компания подала заявление о банкротстве, и в апреле 2014 года она была ликвидирована. Были предположения, что за ограблением стоят российские хакеры.
5. QuadrigaCX
Год основания: 2013
Страна регистрации: Канада
Год краха: 2019
Причина краха: смерть основателя, потеря доступа к деньгам пользователей, подозрения в финансовых махинациях
Сумма мошенничества: $215 млн
Quadriga была ведущей и надежной платформой обмена криптовалютами в Канаде. Но впоследствии выяснилось, что биржа изначально являлась мошенническим проектом, а ее основатели были опытными мошенниками.
Так, основатель, Джеральд Коттен, был единственным, кто имел доступ к частным ключам, хранившим криптовалюту пользователей на 250 миллионов канадских долларов. Но в 2019 году он подозрительно погиб во время поездки в Индию со своей новой невестой Дженнифер Робертсон. В суде Робертсон заверила, что ноутбук Коттен был зашифрован, ей никогда не давали пароль или ключ восстановления, и Коттен был единственным человеком, имеющим доступ к системе холодного хранения QuadrigaCX.
Однако большинство людей не верят, что он умер, и считают, что его смерть просто инсценировали, чтобы обмануть клиентов с помощью мошенничества, в то время как другие считают, что смерть Коттена разоблачила схему Понци. В декабре 2019 года назначенная судом юридическая фирма, представляющая интересы бывших пользователей биржи, направила письмо с просьбой эксгумировать тело Коттена, чтобы подтвердить его личность и проверить причину смерти. А в июне 2020 года Комиссия по ценным бумагам Онтарио официально пришла к выводу, что Quadriga действительно была мошенничеством и схемой Понци.
6. FTX
Год основания: 2019
Страна регистрации: Багамские острова
Год краха: 2022
Причина краха: мошенничество, использование средств клиентов для собственных инвестиций, банкротство
Сумма мошенничества: $8 млрд
Банкротство FTX, одной из самых крупных криптовалютных бирж, началось в ноябре 2022 года. Крах FTX, вызванный всплеском снятия средств клиентами, обнаруживший дыру в 8 миллиардов долларов на счетах FTX, стал толчком для ее банкротства. До своего краха FTX была третьей по величине криптовалютной биржей по объему и имела более миллиона пользователей из разных стран мира.
Причина, по которой платформа стала неплатежеспособной, заключалась в том, что ее учредители использовали средства клиентов для рискованных инвестиций и собственных целей. Биржа объявила о банкротстве в ноябре 2022 года и расследование выявило масштабные финансовые махинации.
Крах FTX оказал большое влияние на криптовалютные рынки — его сравнивали со скандалом Enron и инвестиционным скандалом Мэдоффа, а федеральные прокуроры описали это событие как «одно из крупнейших финансовых мошенничеств в истории Америки».
Падение FTX привело к волновому эффекту на рынках криптовалюты: цена Биткоина упала до самого низкого уровня за два года. В конце 2022 года и в начале 2023 года ключевые руководители FTX признали себя виновными в обмане клиентов FTX и связанных обвинениях.